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找人代办汇票贴现 公司被骗4683万

2017-04-07 14:56

摘要:■ 都市时报首席记者 程浩 一年之后可以拿到5000万元和立刻可以到手近4683万元,对一个现金流紧张的企业来说,恐怕会考虑拿立刻可以到手的4683万元。这看起来是...

找人代办汇票贴现 公司被骗4683万

■ 都市时报首席记者 程浩

一年之后可以拿到5000万元和立刻可以到手近4683万元,对一个现金流紧张的企业来说,恐怕会考虑拿立刻可以到手的4683万元。这看起来是个不错的想法,但其中暗藏危险,稍有不慎,连本金都没了。

经过8个多月侦查,西山警方辗转广东、浙江、江苏、上海等地,一举破获这样一起诈骗案,抓获犯罪嫌疑人16人,追缴赃款4683万元,追赃率100%。

报案

5000万元电子承兑汇票被骗

去年5月6日,云南某管理公司工作人员林玲(化名)来到西山公安分局经侦大队报案称,当天,所在公司一张面值5000万元的银行电子承兑汇票被人以帮助贴现的方式骗走,直接经济损失达4683万元。

市公安局听取汇报后,马上从经侦支队、技侦支队、分局刑侦大队和西山经侦大队抽调20多人组成专案组。

民警在询问了报案人林玲,票据业务的中介人蔡某、苏某,以及某银行昆明分行客户经理张某后,得知此张银行电子承兑汇票的被骗经过。

原来,报案前一天,林玲所在公司在某银行昆明分行开具了一张期限为1年、金额为5000万元的银行电子承兑汇票。汇票显示:出票人为曲靖某公司,收款人为林玲所在的公司。

为让汇票马上变成现钱,通过某银行昆明分行客户经理张某,林玲认识了专门从事承兑汇票贴现业务中介的蔡某。蔡某之前在微信朋友圈认识一名专门在昆明承接银行承兑汇票贴现业务的苏某,便将消息告知后者。

苏某和林玲洽谈后达成口头协议:苏某可以做这项业务,但林玲所在公司必须支付4.1%作为年息费用,同时要收取一定手续费。也就说,如果一切顺利,一两天后,扣除相关费用,林玲可以为公司拿到4683万元。

次日,在某银行昆明分行客户经理张某办公室,开票方曲靖某公司法人代表杨某、林玲、中介人蔡某、苏某一同在场操作此笔业务。当时,苏某电话联系了他所说的能贴现的镇江市一家贸易公司的法人代表陈学深(化名)。陈承诺,只要汇票背书过去,他在扣除相应的贴现费用后,几分钟内就会将余款转账至林玲所在公司的账户上。“绝对保证资金安全!”陈信誓旦旦。

杨某、林玲深信不疑,当场在电脑上操作,将承兑汇票背书传至陈所在公司。可是,眼看陈所在公司收到汇票许久,但却迟迟没将款打过来。林玲感觉不妙,称“再不打款我就要报警”,陈学深听闻,当天中午12点转了100万元,之后就再没有下文。

两个小时后,陈学深手机关机。经张某所在的银行内部查询追踪,这笔资金已被转移至广东中山、深圳的两个公司账户。

林玲立刻报了警。

调查

承接汇票贴现人员有诈骗前科

专案组讨论后认为,犯罪嫌疑人得手后,会在最短时间内转移赃款,毁灭证据,所以要加速破案。

7日天还没亮,专案组安排6个工作小组分赴江苏镇江、上海、深圳、中山、佛山、珠海开展工作,同时对涉及的账户查询、冻结。

在江苏镇江,民警查询到陈学深所在公司共有2名股东,其中一人即为陈学深,占股80%。但工商和税务部门反馈的消息是:这家公司在当地无实际经营踪迹,登机注册地也没有人。

民警因此判定,这家公司的实际控制人陈学深有重大作案嫌疑。通过调查分析,民警发现,陈的身份实际是被浙江嘉善籍朱姓男子所冒充,而朱某“曾有利用承兑汇票贴现进行诈骗的前科”。

5月21日,在浙江嘉兴一茶室,朱某被抓,同时抓获另外3名犯罪嫌疑人。

至此,这起骗取巨额承兑汇票的案件部分告破。

手法

伪造存款截图拖延时间转移赃款

根据调查,民警发现,这个团伙有成员6人,分别为浙江嘉兴、嘉善人朱某、沈某、杨某、黄某、余某(上海经侦总队另案处理)、程某(浙江萧山经侦另案处理)。5月5日,团伙成员余某得知林玲所在的公司有一承兑汇票有贴现意愿后,便与其余5人协商,骗取这张汇票。

按照分工,朱某冒充镇江市一家贸易公司法人代表陈学深,利用微信与中介人苏某沟通。要贴现,镇江市这家贸易公司账户上必须有足额存款,于是,另一犯罪嫌疑人沈某伪造了一张公司账户上有1.28亿元的网页截图。苏某等人自此深信不疑,将5000万元的承兑汇票背书传至贸易公司。

得到汇票后,朱某马上联系上海一家长期从事汇票贴现交易的合法公司进行背书贴现。为拖延时间,另一犯罪嫌疑人杨某则编造各种理由,比如网银操作页面太卡等搪塞苏某等人。实在催促得没办法,犯罪嫌疑人才转账了100万元给苏某等人。

收取相应手续费后,上海这家从事汇票贴现交易的公司很快将余款4683万元打到贸易公司。钱到手后,几名犯罪嫌疑人通过网银将赃款转移至专门负责洗钱的账户上。

追赃

民警赶赴多地追回4683万元

接下来,专案组赶赴中山、深圳、佛山、珠海等地,对分流至中山、深圳两个账户的资金跟踪查控。

民警发现,转入中山的3000多万元分14笔转至不同银行账户,转入深圳的1000多万元分3笔转至不同银行账户。上述涉案资金经过多层分流,最终分流至200多个个人银行账户内。专案民警对涉案账户进行查询、冻结。

截至今年2月1日,林玲所在的公司被骗的4683万元全部追回。

警方提醒

贴现业务

要寻找正规机构

西山警方在此提醒,现在利率行情较为透明,票据贴现业务要寻找正规的金融机构来做,避免上当受骗。

律师介绍

承兑汇票贴现是咋回事

云南大韬律师事务所律师王祖碧介绍,承兑汇票是由债权人开出的要求债务人付款的命令书。当这种汇票得到银行的付款承诺后,即成为银行承兑汇票。银行承兑汇票期限一般在1年以内,假设企业收到一张1年后到期的承兑汇票,只有到期后才能实际使用。

通常情况下,承兑汇票贴现是由承兑汇票的持有人与银行直接发生关系,本无风险,为何冒出中介公司参与其中?

业内人士介绍,这是因为承兑汇票贴现时,汇票持有人须向相关银行提供一定费率的费用。这时,一些中间人及中介公司出现了,他们向承兑汇票持有人承诺:如果由他们来办理贴现业务,他们所收费率要比银行低得多。承兑汇票持有人为了“省钱”,遂将所持承兑汇票卖给中介公司。而骗子公司正是钻了这个空子,假称为对方办理贴现业务,待钱进入自己账户后,即通过一系列的操作卷款而逃。

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